Opis szkolenia:

Problematyka transakcji płatniczych, usług płatniczych realizowanych przez banki na rzecz klientów stanowi niezwykle ważną sferę działalności każdego banku. Szkolenie wprowadza w prawne aspekty i skutki nieautoryzowanych transakcji płatniczych. Pozwoli na poznanie i uporządkowanie wiedzy z zakresu czynów przestępczych występujących w środowisku internetowym. Tematyka szkolenia nie obejmuje omówienia przestępstw popełnianych przy użyciu kart płatniczych i względem infrastruktury kartowej.

CELE SZKOLENIA:
• omówienie regulacji prawnych dotyczących autoryzowania transakcji płatniczej, uznania transakcji płatniczej za nieautoryzowaną – kiedy transakcja jest oszukańcza,
• przedstawienie obowiązków ostrożnościowych użytkowników oraz stosowanych środków bezpieczeństwa przez banki – dostawców usług płatniczych,
• omówienie postaci zjawiskowych transakcji oszukańczych w środowisku internetowym oraz wybranych regulacji prawnych kwalifikujących czyny przestępcze, których dopuszczają się sprawcy realizujący transakcje oszukańcze z nieuprawnionym wykorzystaniem danych uwierzytelniających.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:
• ograniczenie ryzyka i potencjalnych strat banku z nieprawidłowego stosowania regulacji ustawowych dotyczących świadczonych usług płatniczych, eliminacja potencjalnych błędów przy realizowaniu stosunku prawnego umowy rachunku bankowego w jego funkcjonalności prowadzenia rozliczeń bezgotówkowych,
• pogłębienie wiedzy w zakresie omawianej problematyki usług płatniczych wykonywanych przez banki ze wskazaniem orzecznictwa sądów i poglądów doktryny jak również wskazań praktycznych,
• zwrócenie szczególnej uwagi na aspekty bezpiecznego wykonywania transakcji płatniczych i odpowiedzialności banku jako dostawcy usług płatniczych.

ADRESACI: Do udziału w szkoleniu zapraszamy: pracowników działów „bankowości elektronicznej” i bezpieczeństwa informatycznego, Członków Zarządów banków, pracowników zajmujących się sprzedażą i marketingiem produktów bankowych, osób zajmujących się ryzkiem operacyjnym i oceną zgodności, pracowników obsługi prawnej, audytorów.

PROWADZĄCY: ZDZISŁAW OSADA – radca prawny, Zastępca Dyrektora Wydziału Klienta Rynku Bankowo-Kapitałowego w Biurze Rzecznika Finansowego, kierował Zespołem Ryzyka Operacyjnego i Zgodności w BFG, były dyrektor departamentów prawnych w Urzędzie KNF i NBP, doradca Prezesa Narodowego Banku Polskiego. Specjalizuje się w zagadnieniach  bezpieczeństwa  prawnego  instytucji  finansowych,  w  szczególności w zakresie stosunków umownych, tajemnic sektorowych, restrukturyzacji i przymusowej restrukturyzacji oraz bezpieczeństwa prawnego podmiotów krajowego systemu stabilności finansowej, jak również w problematyce praw konsumentów – klientów podmiotów rynku finansowego. Wieloletni współpracownik FRBS.

CENA: 280 zł/osoba brutto

Każda kolejna osoba z banku – 250zł brutto

Plan szkolenia:

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.30 – 13.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Co to są transakcje oszukańcze?
2. Dyrektywa PSD 2 oraz rozporządzenie RTS – wskazania dla podmiotów rynku finansowego w zakresie bezpieczeństwa świadczenia usług płatniczych.
3. Czym jest autoryzacja transakcji płatniczej oraz:
• niezbędne elementy,
• istota zgody płatnika – oświadczenie woli,
• uwierzytelnienie,
• ciężar dowodzenia autoryzacji transakcji płatniczej.
4. Obowiązki ostrożnościowe banku i użytkownika w zakresie bezpieczeństwa realizacyjnego transakcji płatniczych i instrumentów płatniczych.
5. Stosowanie środków ostrożnościowych w celu zapobiegania transakcji oszukańczych.
6. Autoryzowane i nieautoryzowane transakcje płatnicze:
• istotna różnica,
• nieautoryzowana transakcja płatnicza – podejrzenie działań oszukańczych.
7. Postacie zjawiskowe działań przestępczych w środowisku internetowym.
8. Kwalifikacja przestępstw ukierunkowanych na kradzież tożsamości użytkownika, przeciwko ochronie informacji, przeciwko mieniu oraz przeciwko interesom majątkowym w obrocie cywilnoprawnym:
• kradzież tożsamości,
• bezprawne uzyskanie informacji,
• utrudnienie zapoznania się z informacją,
• niszczenie danych informatycznych,
• uszkodzenie danych informatycznych,
• zakłócenie systemu komputerowego,
• wytwarzanie programów komputerowych,
• oszustwo komputerowe,
• wyłudzenie kredytu.

Informacji na temat szkolenia
zdalnego udzieli:

Beata Płatek  – Koordynator ds. szkoleń
tel. kom.: 500 358 657
e-mail: szkoleniazdalne@frbs.org.pl