Opis szkolenia:

CELE SZKOLENIA:

Celem szkolenia jest omówienie ustawy o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz ustawy o ewidencji ludności, którą wprowadza się nowe zasady pozyskiwania przez banki informacji o dacie zgonu posiadaczy rachunków w przypadku uśpienia bądź wygaśnięcia umowy oraz nowe terminy przekazywania informacji w ramach Centralnej Informacji.  Przypomnimy także zasady działania banku z rachunkami uśpionymi i wygasłymi oraz zasady wypłaty środków z tych rachunków i zasady informowania gminy o środkach zmarłych posiadaczy rachunków.

Sektor bankowy prowadzi również działania zmierzające do ustalenia jednolitych zasad postępowania z rachunkami, które wygasną po raz pierwszy po dniu 1 lipca 2026 roku. Podczas szkolenia zaprezentowane zostaną ustalenia grupy roboczej przy ZBP oraz wyniki konsultacji z Ministrem Finansów w kwestiach podatkowych.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

Uczestnicy szkolenia zostaną zaznajomieni z obowiązującymi przepisami prawnymi w przedmiotowym zakresie, ujętymi w kontekście konkretnych przykładów i w oparciu o aktualne orzecznictwo.

ADRESACI: dyrektorzy oddziałów, pracownicy obsługi klienta, pracownicy zajmujący się wykonywaniem czynności związanych z mieszkaniowymi rachunkami powierniczymi, audytu, prawnicy, pracownicy działu reklamacji

PROWADZĄCA: KATARZYNA MARCZYŃSKA – radca prawny, Arbiter Bankowy przy ZBP, były Sędzia Sądu Okręgowego, Główny Specjalista w Departamencie Sądów i Notariatu Ministerstwa Sprawiedliwości, Naczelnik Wydziału Nadzoru Merytorycznego w Biurze do Spraw Wydawania Monitora Sądowego i Gospodarczego, doświadczony wykładowca i stały współpracownik FRBS.

CENA: 290 zł / osoba brutto

Plan szkolenia:

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.30 – 12.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

I. Ustawa o zmianie ustawy – Prawo bankowe oraz ustawy o ewidencji ludności:
1. Cel regulacji.
2. Termin wejścia w życie nowych rozwiązań.
3. Przepisy przejściowe.

II. Zasady postępowania banku z rachunkami zmarłych klientów konsumentów – tzw. „rachunki uśpione”:
1. Rachunek uśpiony z powodu śmierci klienta – nowe zasady ustalania daty zgonu.
2. Rachunek uśpiony z powodu braku działania klienta – nowe zasady ustalania „czynności na rachunku”.
3. Skutki rozwiązania umowy.

III. Zasady dokonywania wypłat z rachunków uśpionych:
1. Osoby uprawnione do wypłaty środków – zasady dokumentowania wypłat: a – spadkobiercy,
b – zapisobiorcy,
c – osoby ponoszące koszty pogrzebu posiadacza rachunku,
d – organy emerytalno-rentowe.

IV. Nowe terminy przekazywania informacji do Centralnej Informacji.

V. Wygaśnięcie umowy – zasady postępowania ze środkami pozostałymi na rachunku:
1. Pojęcie „wygaśnięcia umowy”.
2. Nowe zasady pozyskiwania informacji o dacie zgonu posiadacza rachunku.
3. Zasady waloryzacji środków pozostałych na rachunku.

VI. Zasady informowania gminy o rachunkach uśpionych:
1. Zasady powiadamiania gminy o środkach pozostałych na rachunkach:
a- przesłanki powiadomienia gminy,
b- termin powiadomienia gminy,
c- treść powiadomienia,
d- działanie banku w przypadku braku wiedzy o miejscu ostatniego miejsca zamieszkania klienta.

Informacji na temat szkolenia
zdalnego udzieli:

Beata Płatek  – Koordynator ds. szkoleń
tel. kom.: 500 358 657
e-mail: szkoleniazdalne@frbs.org.pl