Opis szkolenia:

CELE SZKOLENIA:

poprawa umiejętności analityków kredytowych w zakresie:

• odpowiedniego skompletowania i weryfikacji danych, które muszą zostać poddane analizie przy przeprowadzaniu oceny zdolności kredytowej klientów realizujących projekty deweloperskie;
• oceny efektywności i elementów ryzyka, które generuje przedsięwzięcie deweloperskie planowane do współfinansowania wnioskowanym kredytem;
• poprawnej interpretacji wyliczonych  wskaźników finansowych z uwzględnieniem  przyjętej formuły prowadzenia inwestycji deweloperskiej;
• oceny prawidłowości przygotowania projektów deweloperskich realizowanych przez spółki celowe i korzyści z tego płynących;
• możliwego podejścia w zakresie zasad klasyfikacji „ekspozycji deweloperskiej” spółki celowej;
• wnioskowania z wyników przeprowadzonej analizy i formułowania propozycji warunków decyzji kredytowej, w tym ograniczających ryzyko kredytowe Banku.

 KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

Uczestnicy szkolenia zostaną zaznajomieni z obowiązującymi przepisami prawnymi w przedmiotowym zakresie.

ADRESACI: Pracownicy Banków Spółdzielczych zatrudnieni  obszarze Ryzyka Kredytowego (inspektorzy /analitycy  kredytowi), do zadań których należy przeprowadzanie oceny wniosków o kredyty deweloperskie i klasyfikacji takich ekspozycji kredytowych, oraz pracownicy Pionu  Sprzedaży (doradcy klienta) udzielający informacji Wnioskodawcom  i współpracujący z analitykami w ramach czynności przygotowawczych przy  zbieraniu danych i kompletowaniu dokumentów do analizy  –    potrzebujący   praktycznej wiedzy i wskazówek do wykorzystania w bieżącej pracy…

PROWADZĄCA: JOLANTA TOMCZYK – doświadczony praktyk bankowy w obszarze analizy, identyfikacji i zarządzania ryzykiem kredytowym, indywidualnym i portfelowym, wieloletni pracownik Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym w Centrali Banku BPS S.A. z doświadczeniem w kierowaniu zespołami  analityków kredytowych, w tym w Banku Spółdzielczym z Grupy BPS. Trener-wykładowca z długoletnim doświadczeniem w przekazywaniu wiedzy opartej na praktyce płynącej z bieżącej pracy zawodowej, stały współpracownik FRBS.

CENA: 280 zł / osoba brutto

Plan szkolenia:

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 12.00 – 15.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Ocena ryzyka Klienta – dewelopera i jego sytuacji ekonomiczno-finansowej
a. Dotychczasowa pozycja na rynku – konkurencja, osiągnięcia, doświadczenie, kontrahenci,
b. Dotychczasowe finansowe wyniki działalności (historyczne i bieżące – o ile dotyczy) – trendy – ocena ryzyka Klienta wynikającego z jego bieżącej sytuacji,
c. Ocena głównych założeń projektu i przyjętego przez Klienta modelu finansowania planowanego przedsięwzięcia,
d. Realność prognoz finansowych Klienta przygotowanych dla projektu.
2. Ocena projektu deweloperskiego wnioskowanego do sfinansowania kredytem bankowym:
a. Zakres rzeczowy, harmonogram realizacji, budżet, lokalizacja, konkurencyjność oferty dla nabywców / najemców, wkład własny Kredytobiorcy, przewidziane środki ochrony nabywców,
b. Dokumentacja projektu / zezwolenia,
c. Zawarte umowy ograniczające ryzyko finansowania projektu,
d. Ocena projektu deweloperskiego
– ocena ilościowa (przepływy finansowe, efektywność, wrażliwość)
– ocena jakościowa
– łączna ocena projektu.
3. Przykładowe kryteria udzielania kredytów na finansowanie projektów deweloperskich.
4. Klasyfikacja ekspozycji kredytowej finansującej projekt deweloperski spółki celowej – możliwości postępowania Banku wynikające z RMF.
5. Monitoring projektu deweloperskiego w trakcie okresu kredytowania.
6. Uwzględnianie w ocenie ryzyka finansowania dewelopera przepisów:
obowiązującej – Ustawy o ochronie praw nabywcy lokalu mieszkalnego lub domu jednorodzinnego oraz Deweloperskim Funduszu Gwarancyjnym, z dnia 20.05.2021 r..
7. Rachunki powiernicze – podstawowe zmiany wprowadzone „ustawą deweloperską” z dnia 20.05.2021 r.
a. Rodzaje oraz rola w procesie minimalizacji ryzyka kredytowego Banku przy finansowaniu projektu deweloperskiego – wypłaty i możliwe do zastosowania modele spłat kredytu,
b. Dobre praktyki postępowania banku przy kontroli przedsięwzięcia i dokonywaniu wypłat z otwartego mieszkaniowego rachunku powierniczego,
c. Obowiązki banku i dewelopera wynikające z przepisów.

Informacji na temat szkolenia
zdalnego udzieli:

Beata Płatek  – Koordynator ds. szkoleń
tel. kom.: 500 358 657
e-mail: szkoleniazdalne@frbs.org.pl