Data rozpoczęcia szkolenia:
22.01.2025
Godzina rozpoczęcia szkolenia:
09:30
Opis szkolenia:
29 września 2023r. wejdzie w życie ustawa z dnia 16 sierpnia 2023r. o zmianie niektórych ustaw w związku z zapewnieniem rozwoju rynku finansowego oraz ochrony inwestorów na tym rynku (Dz. U. z 2023r., poz. 1723 z dnia 29 sierpnia 2023r.), która wprowadza nowe zasady informowania gminy o rachunkach uśpionych.
CELE SZKOLENIA:
- Celem szkolenia jest poznanie nowych zasad informowania gminy o rachunkach uśpionych, w tym rachunkach zamkniętych przed i po wejściu w życie ustawy.
- Podczas szkolenia omówione zostaną także zasady działania banku z rachunkami zmarłych klientów- konsumentów, rolników i przedsiębiorców, zasady wypłaty środków z nieczynnych rachunków oraz terminy przedawnienia roszczeń osób uprawnionych do wypłaty.
- Omówione zostaną także zasady „przekształcania” rachunków wspólnych w indywidualne po śmierci współposiadacza, zasady udzielania i odwoływania pełnomocnictw do tych rachunków oraz problematyka tajemnicy bankowej wobec współposiadaczy i ich spadkobierców.
KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:
Uczestnicy szkolenia zostaną zaznajomieni z obowiązującymi przepisami prawnymi w przedmiotowym zakresie, ujętymi w kontekście konkretnych przykładów i w oparciu o aktualne orzecznictwo.
ADRESACI: Dyrektorzy oddziałów, pracownicy obsługi klienta, pracownicy zajmujący się wykonywaniem czynności związanych z mieszkaniowymi rachunkami powierniczymi, audytu, prawnicy, pracownicy działu reklamacji.
PROWADZĄCA: KATARZYNA MARCZYŃSKA – radca prawny, Arbiter Bankowy przy ZBP, były Sędzia Sądu Okręgowego, Główny Specjalista w Departamencie Sądów i Notariatu Ministerstwa Sprawiedliwości, Naczelnik Wydziału Nadzoru Merytorycznego w Biurze do Spraw Wydawania Monitora Sądowego i Gospodarczego, doświadczony wykładowca i stały współpracownik FRBS
CENA: 280 zł/os brutto
Plan szkolenia:
Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.30 – 12.30
UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU
I. Zasady postępowania banku z rachunkami indywidualnymi zmarłych klientów konsumentów – tzw. „rachunki uśpione”:
1. Rozwiązanie umowy w trybie umownym a rachunek uśpiony – czym się różnią.
2. Definicja rachunku uśpionego:
a) z powodu śmierci klienta – jak to ustalić?
b) z powodu braku działania klienta – pojęcie „czynności na rachunku”.
3. Skutki uśpienia rachunku.
4. Wygaśnięcie umowy rachunku:
a) do jakich rachunków ma zastosowanie,
b) waloryzacja środków – zasady działania banku.
5. Osoby uprawnione do wypłaty środków – zasady dokumentowania wypłat przez bank.
6. Terminy przedawnienia roszczeń poszczególnych uprawnionych do wypłaty środków z rachunków, czyli jak długo należy przechowywać w banku środki zmarłych posiadaczy rachunków.
II. Nowe zasady informowania gminy o rachunkach uśpionych:
1. Zasady powiadamiania gminy o środkach pozostałych na rachunkach po dniu 29 września 2023 roku:
a) przesłanki powiadomienia gminy,
b) termin powiadomienia gminy,
c) treść powiadomienia
2. Wyjątki od obowiązku informowania gminy.
3. Których rachunków dotyczą nowe zasady informowania gminy?
III. Zasady działania banku w przypadku śmierci współposiadacza rachunku wspólnego:
1. Rachunek wspólny:
a) zasady korzystania z rachunku przez współposiadaczy,
b) ograniczenia korzystania z rachunku przez współposiadaczy:
• zakaz ustanawiania dyspozycji wkładem na wypadek śmierci,
• zakaz wypłaty kosztów pogrzebu.
2. Zasady ustanawiania i odwoływania pełnomocnictw przez współposiadaczy:
a) rodzaje pełnomocnictw,
b) forma i treść pełnomocnictwa,
c) zgoda 1 czy wszystkich współposiadaczy?
3. Zasady prowadzenia rachunku po śmierci współposiadacza:
a) wyjątki od zasady „uśpienia rachunku”,
b) czy bank ma poszukiwać spadkobierców zmarłego współposiadacza?
c) czy bank wypłaca spadek z rachunku wspólnego?
d) zasady „przekształcania” rachunku w rachunek indywidualny.
4. Tajemnica bankowa dotycząca rachunku wspólnego.
Informacji na temat szkolenia
zdalnego udzieli:
Beata Płatek – Koordynator ds. szkoleń
tel. kom.: 500 358 657
e-mail: szkoleniazdalne@frbs.org.pl
Zapisz się na szkolenie
Warunki uczestnictwa w szkoleniach on-line
Aby wziąć udział w szkoleniu on-line uczestnik musi posiadać:
-
- Komputer lub urządzenie mobilne – w przypadku urządzenia mobilnego można pobrać odpowiednią aplikację „ClickMeeting” ze sklepu Google Play lub AppStore.
- Połączenie internetowe o zalecanej prędkości:
- 512 KB/sek dla dźwięku,
- 1,5 MB/sek dla obrazu i dźwięku.
- Wymagania sprzętowe:
- Procesor dwurdzeniowy 2GHz lub lepszy (zalecany czterordzeniowy),
- 2GB pamięci RAM (zalecane 4GB lub więcej).
- W przypadku oprogramowania Firewall porty numer 80, 443 i 1935 powinny być odblokowane. Zalecamy także wyłączenie na czas szkolenia wszelkich dodatków typu Adblock.
- W systemie pocztowym trzeba dodać do „białej listy” domenę clickmeeting.com z której wysyłane są zaproszenia na webinary.
- Słuchawki lub głośniki podłączone do komputera.
- Przeglądarka Firefox, Google Chrome. Przeglądarka musi być uaktualniona do najnowszej wersji.
Proszę pamiętać, aby przed dołączeniem do szkolenia on-line wyłączyć wszystkie inne aplikacje, które korzystają z mikrofonu (np. Skype, WhatsApp itp.) oraz aby w czasie trwania szkolenia nie były pobierane pliki lub aktualizacje.
W celu upewniania się czy jest możliwość prawidłowego odbycia szkolenia on-line zaleca się przeprowadzenie testu połączenia. Link do testu przesyłany jest wraz z zaproszeniem na szkolenie. Poniżej przykład:
Zgłoszenie, potwierdzenie uczestnictwa, odwołanie, rezygnacja z uczestnictwa w szkoleniu on-line
Zgłoszenie na szkolenie on-line
Zgłoszenie przyjmowane jest na podstawie wypełnionego formularza zgłoszeniowego przez upoważnioną osobę, przesłanego e-mailem na adres szkoleniazdalne@frbs.org.pl lub poprzez stronę zapis na szkolenie on-line za pośrednictwem formularza umieszczonego na stronie wybranego szkolenia.
Realizacja szkolenia on-line
Zaplanowane szkolenie on-line potwierdzane jest mailowo 1–2 dni przed jego terminem realizacji.
Odwołanie szkolenia on-line
W przypadku konieczności odwołania szkolenia on-line, FRBS kontaktuje się z zainteresowanymi bankami e-mailowo lub telefonicznie.
Rezygnacja ze szkolenia on-line
Rezygnacja przyjmowana jest jedynie w formie pisemnej, e-mailem na adres szkoleniazdalne@frbs.org.pl , do godziny 14-tej dnia poprzedzającego szkolenie. Brak rezygnacji po 14-tej dnia poprzedzającego szkolenie – odpłatność 100 % .