Data rozpoczęcia szkolenia:

04.04.2025

Opis szkolenia:

Szkolenie uwzględnia między innymi:

– zmiany wynikające z nowelizacji ustawy z dnia 30.03.2021r.

– podejście instytucji kontrolnych co do udokumentowania stosowania środków bezpieczeństwa  finansowego w tym zwłaszcza badania źródła pochodzenia wartości majątkowych będących w    dyspozycji klientów,

– realizacja transakcji okazjonalnych do i powyżej równowartości 1.000 EURO,​

– Komunikat UKNF z dnia 04.01.2022r., w którym to stwierdzono, iż przy dokonywaniu oceny  spełniania wymogów odpowiedniości przez członków zarządów i rad nadzorczych podmiotów  nadzorowanych, organ nadzoru uwzględniać będzie wytyczne EBA/GL/2021/06 i oczekuje, że  zostaną one uwzględnione również w ocenach prowadzonych przez właściwe organy podmiotów    nadzorowanych,

– opublikowane w dniu 14.06.2022r. wytycznych  EBA /GL/2022/05 Europejskiego Urzędu   Nadzoru Bankowego w sprawie roli i obowiązków inspektorów ds. zgodności (ang. AML/CFT  compliance officer) oraz organu zarządzającego w obszarze przeciwdziałania praniu pieniędzy  oraz finansowaniu terroryzmu (ang. AML/CFT) w instytucjach kredytowych i finansowych, które   zaczną obowiązywać od 1.12.2022r.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

• ograniczenie ryzyka i strat finansowych Banku związanych z nieprawidłową organizacją procesu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (PPP i FT).
• dbałość o wizerunek banku – profesjonalni i kompetentni pracownicy – program szkolenia uwzględnia specyfikę sektora bankowości spółdzielczej w szczególności odnośnie zakresu prowadzonej działalności, segmentu obsługiwanych klientów, posiadanych systemów informatycznych oraz współpracy w ramach zrzeszenia ograniczenie ryzyka i strat finansowych Banku związanych z nieprawidłową organizacją procesu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

ADRESACI: członkowie Zarządów Banków Spółdzielczych odpowiedzialni za realizację obowiązków w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu, koordynatorzy i analitycy rejestru, audytorzy, pracownicy działów obsługi klienta, inne osoby zainteresowane tematyką szkolenia.

PROWADZĄCY: RYSZARD KOWALIK – praktyk w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy  i finansowania terroryzmu. Wieloletnie doświadczenie w sektorze finansowo-bankowym, realizował w instytucjach finansowych liczne projekty wdrożeniowe, między innymi koordynował wdrożenie program PPP i FT w Bankach Spółdzielczych zrzeszonych w Banku BPS S.A. Doświadczony wykładowca i wieloletni współpracownik FRBS.

CENA SZKOLENIA:

480 zł/os brutto W cenie: poczęstunek na przerwie kawowej, obiad, certyfikat, materiały szkoleniowe.

Plan szkolenia:

MIEJSCE SZKOLENIA:

WROCŁAW , ul. Kurzy Targ 5 – Sala szkoleniowa – p. 306 – III piętro

TERMIN SZKOLENIA:

4 kwietnia 2025 r. (piątek) –  godziny realizacji: 9.30 – 15.30

Termin przesyłania zgłoszeń: 1 kwietnia 2025r.

PROGRAM SZKOLENIA:

1. Podstawy prawne przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowania terroryzmu.
2. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jako element ograniczenia ryzyka operacyjnego banku.
3. Opracowanie procedur wewnętrznych z uwzględnieniem najnowszych Komunikatów GIIF.
4. Omówienie zagadnień związanych z:
a) katalogiem transakcji podlegających rejestracji oraz trybu ich przekazywania do GIIF,
b) oceną ryzyka oraz stosowaniem środków bezpieczeństwa finansowego w tym zwłaszcza:
identyfikacji i weryfikacji klienta, osób działających w jego imieniu, celu i zamierzonego przez klienta charakteru stosunków gospodarczych, ustaleniem beneficjentów rzeczywistych oraz zgłaszaniem rozbieżności do CRBR
c) identyfikacją klientów i beneficjentów rzeczywistych jako osób na politycznie eksponowanym stanowisku politycznym tzw. PEP,
d) trybem postępowania przy realizacji transakcji okazjonalnych do i powyżej 1.000EURO
e) analizą transakcji klientów w tym badanie źródła pochodzenia wartości majątkowych, którymi oni obracają,
f) typowaniem transakcji podejrzanych oraz transakcji spełniających przesłanki uzasadnionego
podejrzenia popełnienia przestępstwa prania pieniędzy oraz zgłaszanie ich do GIIF w trybie
art.74,86 lub 90 ustawy.
g) zamrażaniem wartości majątkowych oraz stosowania szczególnych środków ograniczających
wobec niektórych osób i podmiotów,
h) realizacją obowiązków związanych z transferem środków pieniężnych zgodnie z Rozporządzeniem
Parlamentu Europejskiego i |Rady 2015/247. i ) tryb anonimowego zgłaszania naruszeń przepisów oraz gróźb lub nacisków na osoby realizujące
zadania AML .
j) rola i zadania organów i osób odpowiedzialnych za proces AML w instytucjach obowiązanych.
5. Omówienie zmian ustawy wynikających głównie z ustawy z dnia 30.03.2021r. Implementującej  V Dyrektywę UE.
6. Zasady przetwarzania i ochrony danych osobowych oraz archiwizacji dokumentacji
7. Przykłady prania pieniędzy w polskim systemie bankowym.
8. Zasady kontroli instytucji obowiązanych oraz uwagi pokontrolne KNF oraz GIIF