Transakcje oszukańcze przy wykorzystaniu kart płatniczych i infrastruktury związanej z ich obsługą

Zagadnienie transakcji oszukańczych przy wykorzystaniu kart płatniczych wymaga zgłębienia wiedzy w zakresie skutków nieautoryzowania transakcji płatniczych. Tylko osoba uprawniona do posługiwania się daną kartą płatniczą może skutecznie (legalnie) realizować transakcje. Brak zgody posiadacza na realizację transakcji z użyciem jego karty płatniczej z reguły wskazuje na działania przestępcze osób nieuprawnionych, czyli podjęte przez inne osoby niż płatnik wbrew jego woli i świadomości. W konsekwencji nie można przyjąć, że nastąpiło skuteczne wyrażenie zgody na dokonanie transakcji płatniczej. Tematem szkolenia jest kwestia badania okoliczności zaistniałego incydentu i ustalenia sprawcy, kwalifikacja czynów przestępczych dotyczących nieuprawnionego użycia kart płatniczych, jak również dotyczących infrastruktury związanej z ich obsługą. Oczywiście pozostaje ona w ścisłym związku z analizą przykładów – przypadków, co pozwala na omówienie zachowań ostrożnościowych banku – wydawcy karty płatniczej, jak również jej posiadacza.

Cele szkolenia:
⟹ omówienie wybranych regulacji prawnych kwalifikujących czyny przestępcze, których dopuszczają się sprawcy realizujący transakcje oszukańcze z nieuprawnionym wykorzystaniem kart płatniczych a także ingerujących w infrastrukturę ich funkcjonowania,
⟹ zwrócenie szczególnej uwagi na praktyczną stronę identyfikowanych zachowań sprawczych ukierunkowanych na elektroniczne instrumenty płatnicze,
⟹ ocena skutków naruszeń praw posiadacza karty płatniczej,
⟹ wskazanie działań dla minimalizowania ryzyka banku przy stosowaniu prawa w zakresie wykonywanych usług płatniczych jako dostawcy usług płatniczych – wydawcy kart płatniczych,
⟹ zwrócenie uwagi na obowiązki sprawozdawcze banku w wyniku monitorowania incydentów związanych z bezpieczeństwem oraz oszustwami.

Korzyści ze szkolenia:
⟹ pogłębienie wiedzy i usystematyzowanie jej w zakresie rodzajów przestępstw popełnianych z nieuprawnionym wykorzystaniem kart płatniczych a także związanych z atakami na infrastrukturę obsługi transakcji kartowych,
⟹ poznanie analizowanych przypadków naruszeń prawa identyfikowanych jako czyny przestępcze zakłócające obrót bezgotówkowy i godzące w prawa banku i jego klientów.

ADRESACI:
osoby zarządzające bankami, pracownicy banku zajmujący się obsługą rachunków bankowych klientów, bankowością elektroniczną, kontrolerzy wewnętrzni, obsługa prawna, osoby zajmujące się ryzkiem operacyjnym i oceną zgodności, marketingiem produktów bankowych.

PROWADZĄCY: ZDZISŁAW OSADA – radca prawny, były Zastępca Dyrektora Wydziału Klienta Rynku Bankowo-Kapitałowego w Biurze Rzecznika Finansowego, kierował Zespołem Ryzyka Operacyjnego i Zgodności w BFG, były dyrektor departamentów prawnych w Urzędzie KNF i NBP, doradca Prezesa Narodowego Banku Polskiego. Specjalizuje się w zagadnieniach bezpieczeństwa prawnego instytucji finansowych, w szczególności w zakresie stosunków umownych, tajemnic sektorowych, restrukturyzacji i przymusowej restrukturyzacji oraz bezpieczeństwa prawnego podmiotów krajowego systemu stabilności finansowej, jak również w problematyce praw konsumentów – klientów podmiotów rynku finansowego. Wieloletni współpracownik FRBS.

CENA: 290 zł/osoba brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.30 – 13.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1) Obowiązki banku wzmocnienia bezpieczeństwa transakcji płatniczych przy użyciu elektronicznych instrumentów płatniczych w kontekście informowania o incydentach:
• oferowanie usług płatniczych w sposób bezpieczny – zasady,
• mechanizm regularnej sprawozdawczości.
2) Karta płatnicza – elektroniczny instrument płatniczy w obrocie bezgotówkowym:
• definicja ustawowa – aspekt podmiotowy i funkcjonalny,
• funkcja identyfikująca – osoba uprawniona.
3) Aspekty karnoprawne karty płatniczej:
• kwalifikacja karty płatniczej jako rzecz ruchoma,
• kwalifikacja karty płatniczej jako dokumentu,
• inny środek płatniczy.
4) Kwalifikacja przestępstw z użyciem kart płatniczych:
• działalność podejmowana przez osoby nieuprawnione do używania kart płatniczych,
• czynniki wpływające na kształtowanie rodzajów przestępstw.
5) Rodzaje przestępstw kartowych:
• kradzież karty płatniczej,
• używanie kart skradzionych lub zagubionych,
• oszustwa kartowe – fałsz intelektualny,
• fałszowanie kart płatniczych,
• wytworzenie karty białej,
• posługiwanie się kartami sfałszowanymi,
• manipulacja bankomatem,
• skimming w bankomacie,
• skimming w punktach usługowo – handlowych,
• posługiwanie się kartą płatniczą w środowisku internetowym,
• włamania do systemów informatycznych i telekomunikacyjnych,
6) Profilaktyka w zakresie ograniczania przestępczości kartowej.