Ryzyka ESG w praktyce nadzorczej, regulacyjnej i operacyjnej Banku Spółdzielczego

CEL SZKOLENIA:

Od momentu wdrożenia Wytycznych EBA w zakresie zarządzania ryzykiem ESG mija 5 lat. Nowe regulacje, wzrost kompetencji, BION,  kontrole nadzorcze – o to wszystko dziś jesteśmy mądrzejsi. By sprostać wymaganiom nadzorczym i regulacyjnym pokaże w zrozumiały  sposób jak zarządzać ryzykiem ESG , które jest dziś integralną częścią naszego biznesu a w wymiarze globalnym trendem. Jak zrozumieć Taksonomię i dlaczego ona jest tak ważna w ramach portfela kredytowego, jak liczyć KPI i co to jest wskaźnik GAR i jak do niego podejść by był on w ogóle policzalny z poziomu banku spółdzielczego. Co nasz czeka w ramach sprawozdawczości ostrożnościowej i jakie wskaźniki ryzyka ESG będziemy ujawniać oraz dlaczego ryzyko klimatyczne jest tak ważne. No i minimalne gwarancje, co to takiego jest i co jest fundamentem ESG.KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

• na szkoleniu uczestnicy dowiedzą się, czym jest ryzyko ESG i jak je identyfikować,
• przedstawione zostaną praktyczne rozwiązania dotyczące wprowadzenia zmian w regulacjach w zakresie ESG

ADRESACI:

– Zarząd,
– stanowisko zgodności
– osoby odpowiedzialne za raportowanie zrównoważonego rozwoju i zarządzanie ryzykiem ESG

PROWADZĄCY: DR INŻ. TOMASZ WAŁOWSKI – trener bankowy, ekspert  ESG w sektorze finansowym, posiada Europejski Certyfikat Bankowy w ramach standardów europejskich EFCB oraz tytuł samodzielnego i dyplomowanego pracownika bankowego. Od ponad 28 lat jest pracownikiem sektora spółdzielczego. Obecnie jest pełnomocnikiem Zarządu ds. zrównoważonych finansów w Poznańskim Banku Spółdzielczym w Poznaniu. Jest wykładowcą akademickim WSB MERITO w Warszawie i we Wrocławiu w ramach podyplomowych studiów Zarządzania ryzykiem ESG .Ukończył m.in. Studia Podyplomowe Zarządzanie Ryzykiem  na Uniwersytecie Ekonomicznym w Poznaniu oraz studia Podyplomowe studia  „ESG w Praktyce„ na Sopockiej Akademii Nauk Stosowanych w Sopocie

CENA: 280 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 12.30 – 15.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Rozumienie istoty oceny ryzyka ESG w pracy pracownika instytucji finansowej
– analiza przykładów (ankieta ESG klienta, ankieta ESG celu finansowania) ,
– kredyty zrównoważone środowiskowe (portfel klienta indywidualnego i instytucjonalnego)
– model trzech linii obrony
2. Obsługa klienta w zakresie produktów zrównoważonego inwestowania, ESG
– usystematyzowanie kategorii kredytów zrównoważonych środowiskowo w banku oraz optymalizacja udzielania tych kredytów w zakresie oceny rodzajowej tych kredytów
– kredyty zrównoważone środowiskowo,
– kredyty zielone biznesowo,
– kredyty taksonomiczne
– kredyty mieszkaniowy energooszczędny jako przykład kredytu zrównoważonego środowiskowo – analiza przykładu
– wskaźniki ESG skorelowane z produktem kredytowym
3. Wdrażanie regulacji ESG do procesów i produktów w instytucji finansowej.
– Ramy regulacyjne dotyczące wdrażania ryzyka ESG w Banku i BION ESG
– Wytyczne EBA 2020/30/06 i EBA 2025/01/08
4. Zbieranie danych ESG i przygotowywanie raportów ESG w instytucji finansowej.
– znaczenie danych w procesach związanych ze równoważonym rozwojem,
– wskaźniki danych (efektywność energetyczna budynków)
– System informacji zarządczej z ryzyka ESG w tym:
a) sprawozdanie kwartalne z ryzka ESG wg metod pomiaru ryzyka zg z EBA (m.in. metoda pojedynczej transakcji, portfelowa, scenariuszowa)
b) sprawozdanie ze Strategii z elementami ESG
c) sprawozdanie z analizy materialności ryzyka ESG na ryzko bankowe
5. Uwzględnianie czynników ESG i ryzyk klimatycznych w procesie podejmowania decyzji kredytowych i monitoringu ekspozycji kredytowych.
– zarządzanie ryzykiem klimatycznym i wpływ ryzyka na portfel banku
– ocena istotności ryzyka ESG ze szczególnym uwzględnieniem wpływu ryzyka klimatycznego na ryzyko kredytowe, płynnościowe i operacyjne w Banku
6. Ryzyko ESG w regulacjach Bankowy – czyli przegląd zarządczy regulacji pod kątem zapisów ESG w
tym. m.in. regulacje z obszaru ryzyka, polityka kredytowa, zasady etyki, ład korporacyjny etc.
7. Sprawozdawczość III filarowa wg. uproszczeń – analiza tabeli ilościowej i jakościowej, czyli aspekt
zarządzania ryzykiem klimatycznym w Banku