Deponent, niedeponent i obowiązki banku wobec BFG w świetle systemu wyliczania ZPK

CEL SZKOLENIA:

Zapewnienie pracownikom banków spółdzielczych praktycznej wiedzy dotyczącej:

• prawidłowego ustalania statusu deponenta i niedeponenta,
• klasyfikacji wierzytelności jako gwarantowanych lub niegwarantowanych,
• obowiązków banku wynikających z ustawy o BFG i rozporządzenia o systemach wyliczania,
• przygotowania poprawnego ZPK zgodnie z wymogami obowiązującymi od 24.08.2024 r.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

Uczestnicy po szkoleniu:

• prawidłowo klasyfikują deponentów i niedeponentów,
• potrafią przypisać wierzytelności do właściwych kategorii gwarancyjnych,
• rozumieją obowiązki banku wobec BFG,
• potrafią przygotować poprawny ZPK zgodnie z wymogami obowiązującymi od 24.08.2024 r.,
• znają najczęstsze błędy i potrafią ich unikać.

ADRESACI:

PROWADZĄCA: ANNA KALINOWSKA – Trener, doświadczony ekspert w dziedzinie bankowości odpowiadający za projektowanie oraz wdrażanie procesów bankowych w środowisku hurtowni danych, raportowaniu nadzorczym (KNF, EBA, BFG, MF). Specjalista w dziedzinie regulacji bazylejskich i nadzorczych. Przez ponad dekadę sprawowała funkcje menedżerskie w bankach w roli dyrektora biura/departamentu. Wdrażała m.in. raportowanie COREP oraz FINREP, ITS, system wyliczania poziomu środków gwarantowanych dla BFG. Potrafi wiedzę teoretyczną przekuć na praktykę prezentując sposób podejścia do problemu. Szkolenia prowadzi bazując na źródłowych regulacjach, kładąc nacisk na aspekty praktyczne, dostępność danych oraz ich źródła, wskazując metody pracy uwzględniające specyfikę poszczególnych uczestników.

CENA: 390 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.00 – 12.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Kontekst regulacyjny i rola systemu wyliczania (15 min)

• Ustawa o BFG: definicje, zakres ochrony, obowiązki banku.
• Rozporządzenie w sprawie systemów wyliczania + zmiany od 24.08.2024 r.
• Znaczenie ZPK jako narzędzia do wypłat gwarancyjnych i kontroli BFG.

2. Deponent vs. niedeponent – zasady klasyfikacji (30 min)

• Kto jest deponentem zgodnie z art. 20 ustawy o BFG.
• Katalog wyłączeń (ND1–ND10, NDInne).
• Przykłady: JST, spółka cywilna, SKO, PKZP, osoby fizyczne prowadzące działalność.
• Najczęstsze błędy klasyfikacyjne w bankach spółdzielczych.

3. Wierzytelności gwarantowane i niegwarantowane (25 min)

• Zakres ochrony (G1–G4) i wyłączenia (NG1–NG3, NG).
• Rachunek wspólny, rachunek powierniczy, rachunek nieaktywny.
• Zmiany od 24.08.2024 r.: OIPE, RachunekWspólny, ZajęcieEgzekucyjne, WyplataEmerytura.

4. Obowiązki banku wobec BFG (30 min)

• Utrzymywanie systemu wyliczania i zgodność z księgą główną.
• Przygotowanie danych na żądanie BFG (art. 32).
• Wymogi techniczne: podpis, kompresja, szyfrowanie, Portal SRG.
• Obowiązki organizacyjne: zgłoszenia osób reprezentujących i obsługujących SRG.

5. ZPK po zmianach z 2024 r. – kluczowe pola i zasady (35 min)

• Zmiana pola Data – dane „na początek dnia”.
• Najważniejsze pola: PESEL, adresy, KwotaUdzialu, KwotaDyspozycji, KwotaEmerytura.
• Zasady prezentacji danych dla rezydentów i nierezydentów.
• Najczęstsze błędy w ZPK i ich konsekwencje.

6. Przykłady praktyczne i analiza przypadków (25 min)

• 4–5 modelowych scenariuszy: JST, spółka cywilna, rachunek wspólny, rachunek nieaktywny, IKE/IKZE/OIPE.
• Dyskusja nad poprawnym oznaczeniem StatusKlienta i StatusWierzytelności.

7. Podsumowanie i Q&A (20 min)

• Najważniejsze zasady, które bank musi stosować.
• Odpowiedzi na pytania uczestników.