Data rozpoczęcia szkolenia:
12.12.2019
Data zakończenia szkolenia:
12.12.2019
Opis szkolenia:
CELE SZKOLENIA:
Proces efektywnego skompletowania dokumentacji wniosku kredytowego, a następnie jego rozpatrzenia przy maksymalnym wykorzystaniu wszystkich pozyskanych źródeł danych, w praktyce nastręcza młodym i mało doświadczonym pracownikom banków, wielu trudności. Prowadzą one do błędów i wzrostu ryzyka kredytowego.
Szkolenie oparte na doświadczeniach praktycznych i przykładach, zapewnia:
- poznanie zestawu dokumentów, które w zależności od charakterystyki Klienta, powinny być dla Banku bazą źródłową do analizy,
- umiejętność szybkiego znajdowania w dokumentach najważniejszych danych,
- zdobycie/ugruntowanie syntetycznej wiedzy nt najczęściej wykorzystywanych form prawnego zabezpieczenia transakcji kredytowych i dokumentowych źródeł danych do ich oceny,
- poznanie przez początkujących doradców klienta oraz analityków kredytowych, zasad prostej i szybkiej analizy pionowej i poziomej RZiS oraz Bilansu, ułatwiających analizę wstępną i prowadzenie pierwszych rozmów z Klientami.
ADRESACI: Początkujący Pracownicy Banków Spółdzielczych zatrudnieni w obszarze Sprzedaży (doradcy klienta) oraz w obszarze Ryzyka Kredytowego (inspektorzy /analitycy kredytowi) – stawiający pierwsze kroki w bankowości, potrzebujący praktycznej wiedzy i wskazówek do wykorzystania w bieżącej pracy…
TRENER: doświadczony praktyk bankowy w obszarze identyfikacji i zarządzania ryzykiem kredytowym, wieloletni pracownik Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym Banku BPS S.A., obecnie Naczelnik Wydziału Analiz Kredytowych w BS należącym do GRUPY BPS.
Plan szkolenia:
I. Dobre praktyki w zakresie kompletowania dokumentacji kredytowej niezbędnej do przeprowadzenia analizy wniosku kredytowego – lista dokumentów wg głównych segmentów procesu oceny i charakterystyki Klienta.
II. Omówienie na przykładach głównych cech poszczególnych dokumentów, oraz wskazanie w ich treści źródła danych istotnych dla Banku w procesie analizy – „czytanie danych” :
A. Dokumenty określające status prawny Klienta:
B. Dokument dotyczące sytuacji ekonomiczno – finansowej
C. Dokumenty do oceny prawnego zabezpieczenia kredytu
D. Dokumenty do oceny inwestycji
E. Kwestionariusz osobisty właściciela / wspólnika / poręczyciela / współmałżonka / rolnika /
F. Informacje dodatkowe – Klient / Poręczyciel
G. Dokumenty dotyczące podmiotów istotnie powiązanych
III. Charakterystyka najczęściej stosowanych form prawnego zabezpieczenia ekspozycji kredytowych – główne cechy, znaczenie dla oceny ryzyka, źródła danych.
IV. Dla początkujących doradców Klienta – szybka analiza pionowa i pozioma Rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu, jako element niezbędnego przygotowania do pierwszych rozmów / kontynuacji rozmów z potencjalnymi kredytobiorcami prowadzącymi działalność gospodarczą.
V. Dla początkujących analityków kredytowych – szybka analiza pionowa i pozioma Rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu, Przepływów finansowych, Wiarygodności kredytowej, jako element przyspieszający podjęcie decyzji o ewentualnej odmowie udzielenia kredytu, lub braku kontynuacji dalszego rozpatrywania złożonego wniosku kredytowego.
Adres i dane kontaktowe:
Oddział we Wrocławiu
kom.: 500 358 650
tel.: 71 346 09 64