Opis szkolenia:

CEL SZKOLENIA:

Celem szkolenia jest pogłębienie wiedzy pracowników banku w zakresie oceny danych prezentowanych w sprawozdaniach finansowych klientów, ze szczególnym uwzględnieniem oceny oraz poprawnej interpretacji wyliczonych wskaźników finansowych (dane podmiotów o odmiennym profilu działalności), w tym „szybkiej” analizy pionowej i poziomej tych sprawozdań, jako podstawy wstępnej oceny kondycji ekonomiczno-finansowej wnioskodawcy i typowania pozycji do wyjaśnienia.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

Uczestnicy szkolenia nabędą umiejętności:

• odpowiedniego skompletowania i weryfikacji danych, które muszą zostać poddane analizie przy przeprowadzaniu oceny zdolności kredytowej,
• wnioskowania z wyników przeprowadzonej analizy finansowej i formułowania propozycji warunków decyzji kredytowej.

ADRESACI: Pracownicy Banków Spółdzielczych pracujących w obszarze ryzyka kredytowego.

PROWADZĄCA: JOLANTA TOMCZYK – doświadczony praktyk bankowy w obszarze analizy, identyfikacji i zarządzania ryzykiem kredytowym, indywidualnym i portfelowym, wieloletni pracownik Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym w Centrali Banku BPS S.A. z doświadczeniem w kierowaniu zespołami  analityków kredytowych, w tym w Banku Spółdzielczym z Grupy BPS. Trener – wykładowca z długoletnim doświadczeniem w przekazywaniu wiedzy opartej na praktyce płynącej z bieżącej pracy zawodowej, stały współpracownik FRBS.

CENA: 260 zł/os brutto

Każda kolejna osoba z banku – 230zł brutto

Plan szkolenia:

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 9.30 – 13.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Ocena zdolności kredytowej w kontekście przepisów ustawy Prawo bankowe.
2. Wymogi ustawy Prawo bankowe, które należy spełnić przy udzielaniu kredytu podmiotowi nie posiadającemu zdolności kredytowej (zasady klasyfikacji takich ekspozycji kredytowych).
3. Elementy wchodzące w skład standardowej metodyki oceny ryzyka kredytowego – zdolności kredytowej dla transakcji kredytowych wnioskowanych przez klientów instytucjonalnych:
a) ocena formalno-prawna,
b) ocena wstępna,
c) ocena danych z baz wykorzystywanych przez Bank,
d) ocena dotychczasowej współpracy Klienta z Bankiem,
e) ocena merytoryczna (analiza ilościowa i jakościowa):
• identyfikacja i ocena powiązań klienta z innymi podmiotami w kontekście ich wpływu na jego sytuację ekonomiczno-finansową,
• rachunek zysków i strat, bilans, przepływy finansowe – budowa, powiązania pozycji, analiza pionowa i pozioma,
• podstawowe grupy wskaźników finansowych (ocena ilościowa – obiektywny charakter oceny),
• ocena jakościowa – subiektywny charakter oceny,
• rola wskaźników branżowych przy ocenie sytuacji klienta,
• wskaźniki efektywności inwestycji przy ocenie projektu inwestycyjnego/deweloperskiego,
• ocena zapotrzebowania na kapitał obrotowy.
f) raport kredytowy (dokument prezentujący wyniki kompleksowej oceny wniosku klienta),
g) SWOT (analiza słabych i mocnych stron, szans i zagrożeń),
h) prawne zabezpieczenie kredytu – dobór najwłaściwszych form w zależności od rodzaju produktu oraz poziomu ryzyka kredytowego transakcji,
i) identyfikacja czynników ryzyka – podsumowanie wyników analizy,
j) wnioski końcowe i rekomendacja warunków decyzji kredytowej.
4. Ryzyka związane z ograniczonym zakresem informacji w ocenie sytuacji klientów prowadzących księgowość uproszczoną.

Informacji na temat szkolenia
zdalnego udzieli:

Beata Płatek  – Koordynator ds. szkoleń
tel. kom.: 500 358 657
e-mail: szkoleniazdalne@frbs.org.pl