Opis szkolenia:

CEL SZKOLENIA:

Przedstawienie podejścia do przedmiotu prawnego zabezpieczenia w formie nieruchomości, ekspozycji zgodnej ze standardem określonym w CRR3. W trakcie szkolenia zostanie omówiony obszar nowych regulacji wraz z podejściem do klasyfikacji, wag ryzyka, obowiązujących warunków  dla ustanowionego zabezpieczenia, w tym zasad dotyczących wyceny przedmiotu zabezpieczenia i aktualizacji wartości.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA: W trakcie szkolenia zostanie zaprezentowany katalog aktualnie obowiązujących regulacji, w tym m.in.:

1. Rekomendacja J
2. Wytyczne dot. Udzielania i monitorowania kredytów
3. Rozporządzenie 2024/1623 (CRR3)
4. Wytycznych dotyczących ekspozycji ADC na nieruchomości mieszkalne zgodnie z CRR 3 (projekt)

ADRESACI:

1. Członkowie Zarządu nadzorujących zarządzanie ryzykiem, finansami
2. Pracownicy jednostek ryzyka kredytowego, jednostek analiz kredytowych odpowiedzialnych za analizę rynku nieruchomości oraz oceny przedmiotu zabezpieczenia w formie nieruchomości
3. Pracownicy jednostek audytu wewnętrznego

PROWADZĄCA: ANNA KALINOWSKA – Trener, doświadczony ekspert w dziedzinie bankowości odpowiadający za projektowanie oraz wdrażanie procesów bankowych w środowisku hurtowni danych, raportowaniu nadzorczym (KNF, EBA, BFG, MF). Specjalista w dziedzinie regulacji bazylejskich i nadzorczych. Przez ponad dekadę sprawowała funkcje menedżerskie w bankach w roli dyrektora biura/departamentu. Wdrażała m.in. raportowanie COREP oraz FINREP, ITS, system wyliczania poziomu środków gwarantowanych dla BFG. Potrafi wiedzę teoretyczną przekuć na praktykę prezentując sposób podejścia do problemu. Szkolenia prowadzi bazując na źródłowych regulacjach, kładąc nacisk na aspekty praktyczne, dostępność danych oraz ich źródła, wskazując metody pracy uwzględniające specyfikę poszczególnych uczestników.

CENA: 390 zł/os brutto

Plan szkolenia:

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09:00 – 12.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Wprowadzenie do katalogu aktualnie obowiązujących regulacji w obszarze dot. finansowania nieruchomości, ustanowienia zabezpieczenia i monitoringu jego wartości, w tym Wytycznych EBA.
2. Praktyczne odniesienie do realizacji postanowień n/w regulacji w praktyce:
a) Rekomendacja J wraz z odniesieniem do praktycznego wykorzystania Świadectw Efektywności Energetycznej dla nieruchomości, na której ustanowiono zabezpieczenie spłaty kredytu;
b) Wytyczne dot. udzielania i monitorowania kredytów – jako drogowskaz zarządzania portfelem i monitorowania formy prawnego zabezpieczenia ekspozycji ustanowionej na nieruchomości lub ruchomości
c) CRR3 – Rozporządzenie 2024/1623:
i. klasy ekspozycji
ii. waga ryzyka zależna od rodzaju nieruchomości i formy jej wykorzystania
iii. aktualizacja wartości ustanowionego zabezpieczenia
iv. ryzyko ESG i jego wpływ na poziom ryzyka kalkulowanego dla portfela zabezpieczonego nieruchomością
v. wpływ aktualnych standardów dot. ESG na wycenę nieruchomości
vi. kluczowe obowiązki dot. monitorowania portfela, kalkulacji poziomu ryzyka i aktualizacji wartości przedmiotu zabezpieczenia
3. Dobre praktyki:
a. gromadzenia danych o rynku nieruchomości
b. przetwarzania danych o rynku nieruchomości z wykorzystaniem baz danych
c. zastosowania Rekomendacji J przez instytucje bankowe
4. Rekomendacja J a zmiana otoczenia regulacyjnego:
a. kluczowość wiarygodnej i kompletnej informacji o rynku nieruchomości
b. wykorzystanie historycznych oraz aktualnych danych w celu odwzorowania zmienności zachodzących na rynku nieruchomości
c. uwzględnienie lokalnego charakteru rynku nieruchomości oraz d. perspektywy zachodzących zmian w ujęciu długoterminowym
5. Korzystanie z baz danych o nieruchomościach wraz z gromadzeniem informacji i ich aktualizacji:
a. weryfikacja wartości przyjmowanych zabezpieczeń
b. aktualizacja wartości w całym okresie kredytowania
c. analiza zachodzących na rynku nieruchomości zmian (przede wszystkim w kontekście rynku lokalnego)
d. ocena ryzyka wynikającego ze zmiennej sytuacji rynku nieruchomości

Informacji na temat szkolenia
zdalnego udzieli:

Beata Płatek  – Koordynator ds. szkoleń
tel. kom.: 500 358 657
e-mail: szkoleniazdalne@frbs.org.pl