Nowe oraz projektowane zmiany w obowiązkach AML/CFT

Nowy pakiet regulacyjny, na czele z rozporządzeniem 2024/1624, wprowadza szereg zmian, zwłaszcza w zakresie stosowania przez instytucje zobowiązane środków należytej staranności wobec klientów.
Na uwagę zasługują przede wszystkim nowe wymogi dotyczące identyfikowania beneficjenta rzeczywistego klienta w oparciu o tzw. uprawnienia pośrednie w odniesieniu do których nowe przepisy określają wzory, co oznacza konieczność dostosowania wewnętrznych procedur do wzoru wynikającego z przepisów rozporządzenia.

Pakiet AML/CFT przewiduje także zaostrzenie sankcji za nieprzestrzeganie procedur, w tym za brak zgłoszenia do rejestru beneficjentów rzeczywistych lub brak aktualizacji danych. Zmiany wchodzą w życie 10 lipca 2027 r.

CEL SZKOLENIA:

Szkolenie ma na celu zaprezentowanie gruntownych zmian, jakie ustawodawca unijny wprowadził w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które polegają na ujednoliceniu procedur
w skali całej UE.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

• przygotowanie zarządu i kadry kierowniczej na nowe obowiązki i odpowiedzialność,
• umiejętność aktualizacji wewnętrznej oceny ryzyka AML/CFT,
• praktyczne stosowanie środków bezpieczeństwa finansowego,
• prawidłowe ustalanie beneficjenta rzeczywistego,
• kompleksowe przygotowanie banku na nadchodzące zmiany regulacyjne.

ADRESACI: Szkolenie kierowane jest przede wszystkim do wyższej kadry kierowniczej, koordynatorów ds. AML/CFT oraz osób odpowiedzialnych za nadzór nad systemem AML/CFT, w zakresie kompetencji których leży zapewnienie zgodności działania instytucji obowiązanej z przepisami prawa.

PROWADZĄCA: MEC. EWA DZIDO – radca prawny specjalizujący się w obsłudze prawnej instytucji finansowych oraz przedsiębiorstw. Posiada wieloletnie doświadczenie w doradztwie prawnym dla Banków Spółdzielczych oraz sektora bankowości komercyjnej. Współpracowała m.in. z Bankiem Polskiej Spółdzielczości S.A. i Bankiem Pekao S.A. Od lat związana z Fundacją Rozwoju Bankowości Spółdzielczej (FRBS) jako wykładowca i ekspert.

CENA: 300 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 10.00 – 13.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Unijny pakiet AML/CFT – rozporządzenie UE 2024/1624, dyrektywa UE 2024/1640.
2. Zakres podmiotowy i przedmiotowy rozporządzenia UE 2024/1624.
3. Rola AMLA.
4. Zmiany w nadzorze i odpowiedzialności. Odpowiedzialność zarządu i kadry kierowniczej.
5. Nowe wymagania dotyczące oceny ryzyka – czy powstaje potrzeba aktualizacji wewnętrznej oceny ryzyka?
6. Środki bezpieczeństwa finansowego – należyta staranność wobec klienta.
7. Nowe zasady ustalania beneficjenta rzeczywistego. Obowiązek ustalania „kontroli w podmiocie”, „pośredniej kontroli” oraz „kontroli przez udział własnościowy”.
8. Jak stosować uproszczone i wzmożone środki bezpieczeństwa.
9. Analiza transakcji i monitoring.
10. Jak przygotować bank na zmiany.