Zarządzanie ryzkiem AML/CFT w perspektywie obowiązku Rady Nadzorczej

Nowy pakiet regulacyjny, na czele z rozporządzeniem 2024/1624, wprowadza szereg zmian, zwłaszcza w zakresie stosowania przez instytucje zobowiązane środków należytej staranności wobec klientów. Tu na uwagę zasługują przede wszystkim nowe wymogi dotyczące identyfikowania beneficjenta rzeczywistego klienta w oparciu o tzw. uprawnienia pośrednie w odniesieniu do których nowe przepisy określają wzory, co oznacza konieczność dostosowania wewnętrznych procedur do wzoru wynikającego z przepisów rozporządzenia.

Pakiet AML/CFT przewiduje także zaostrzenie sankcji za nieprzestrzeganie procedur, w tym za brak zgłoszenia do rejestru beneficjentów rzeczywistych lub brak aktualizacji danych.

Zmiany wchodzą w życie 10 lipca 2027 r.

CEL SZKOLENIA:

Szkolenie ma na celu zwiększenie wiedzy i umiejętności członków rady nadzorczej w zakresie nadzoru nad ryzykiem AML/CFT oraz oceny ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu w działalności banku. W ramach szkolenia zaprezentowaną zostaną zasady odpowiedzialności banku oraz członków organów (zarząd i rada nadzorcza) za naruszenia wymogów regulacyjnych z zakresu AML/CFT.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

W trakcie szkolenia omówione zostaną najważniejsze zmiany, jakie ustawodawca unijny wprowadził w procesie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, które polegają na ujednoliceniu procedur w skali całej UE.

ADRESACI: Szkolenie kierowane jest przede wszystkim do członków rad nadzorczych banków spółdzielczych.

PROWADZĄCA: MEC. EWA DZIDO – radca prawny specjalizujący się w obsłudze prawnej instytucji finansowych oraz przedsiębiorstw. Posiada wieloletnie doświadczenie w doradztwie prawnym dla Banków Spółdzielczych oraz sektora bankowości komercyjnej. Współpracowała m.in. z Bankiem Polskiej Spółdzielczości S.A. i Bankiem Pekao S.A. Od lat związana z Fundacją Rozwoju Bankowości Spółdzielczej (FRBS) jako wykładowca i ekspert.

CENA: 300 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 10.00 – 13.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Istota przestępstw prania pieniędzy i finansowania terroryzmu.
2. Kluczowe obowiązki Rady Nadzorczej w zarządzaniu ryzykiem AML/CFT.
3. Czynniki oceny ryzyka AML/CFT.
4. Ocena ryzyka z perspektywy nadzorczej.
5. Odpowiedzialność administracyjna i karna.
6. Odpowiedzialność reputacyjna banku.
7. Nowy unijny pakiet AML/CFT – rozporządzenie UE 2024/1624, dyrektywa UE 2024/1640.
8. Zakres podmiotowy i przedmiotowy rozporządzenia UE 2024/1624.
9. Nowe wymagania dotyczące oceny ryzyka – czy powstaje potrzeba aktualizacji wewnętrznej oceny ryzyka?
10. Nowe zasady ustalania beneficjenta rzeczywistego. Obowiązek ustalania „kontroli w podmiocie”, „pośredniej kontroli” oraz „kontroli przez udział własnościowy”.
11. Jak przygotować bank na zmiany.