Profesjonalny pracownik bankowy. Studium depozytowe – cz. II

Studium jest cyklem 3 szkoleń, mającym na celu zapoznanie jego uczestników ze wszystkimi aspektami działalności depozytowej banku, w tym zasadami obsługi klienta.

CEL SZKOLENIA:

Celem szkolenia jest umożliwienie jego uczestnikom poznania całokształtu zagadnień związanych
z rachunkami bankowymi, w ramach jednego cyklu.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:
Szkolenie ma charakter praktyczny i będzie uwzględniać stosowanie poszczególnych przepisów w świetle praktyki bankowej i sądowej.

TERMIN SZKOLENIA:

Cześć II:   3 grudnia 2025r.

Cześć III:  19 grudnia 2025r

ADRESACI: Szkolenie przeznaczone jest zarówno dla osób rozpoczynających pracę w banku, jak również dla pracowników posiadających doświadczenie w obszarze objętym szkoleniem.

PROWADZĄCY: JACEK KWIECIEŃ – radca prawny, dyplomowany pracownik banku w ramach programu standaryzacji Związku Banków Polskich, wykładowca w ramach studiów podyplomowych organizowanych przez Wyższą Szkołę Bankową we Wrocławiu, członek zarządu spółki zajmującej się windykacją i obrotem wierzytelnościami, pełnił funkcję dyrektora ds. wierzytelności trudnych w jednej z instytucji finansowych.

CENA: 290 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 12.30 – 15.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

I. Zasady gwarantowania depozytów
1. Pojęcie deponenta – szczegółowa analiza podmiotów zakładających rachunki bankowe i ich kwalifikacja w systemie wyliczania
2. Podmioty wyłączone z gwarantowania depozytów w nowej ustawie
3. System gwarantowania depozytów w nowej ustawie
3.1. Środki gwarantowane
3.2. Wypłaty środków gwarantowanych
3.3. Wzór arkusza informacyjnego dla deponentów – omówienie
4. Obowiązki informacyjne banku wobec klientów

II. Przeciwdziałanie praniu pieniędzy
1. Podstawowe definicje ustawowe
2. Beneficjent rzeczywisty, zasady funkcjonowania Centralnego Rejestru Beneficjentów Rzeczywistych
3. Osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne (PEP)
4. Ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu
5. Środki bezpieczeństwa finansowego oraz inne obowiązki instytucji obowiązanych
6. Przekazywanie i gromadzenie informacji
7. Odpowiedzialność za naruszenie ustawy

III. Obowiązki związane z przeciwdziałanie wykorzystywania systemu do wyłudzeń skarbowych [STIR]
1. Pojęcie podmiotu kwalifikowanego STIR
2. Pojęcie STIR
3. Pojęcie blokady rachunku podmiotu kwalifikowanego
4. Zmiany w zakresie postępowania egzekucyjnego z rachunków bankowych [sądowego i administracyjnego]
5. Obowiązki informacyjne wobec Szefa Krajowej Administracji Skarbowej
6. Zasady dokonywania analizy ryzyka STIR
7. Zasady dokonywania blokady rachunku podmiotu kwalifikowanego

IV. RODO w działalności depozytowej
1. Zakres danych osobowych zbieranych przy działalności depozytowej
2. Podstawy przetwarzania danych osobowych posiadaczy rachunków bankowych
3. Rejestr czynności przetwarzania przy zawieraniu umowy rachunku bankowego
4. Obowiązek informacyjny przy zbieraniu danych osobowych

V. Zasady prowadzenia rachunku VAT i obsługi podzielonej płatności
1. Istota mechanizmu podzielonej płatności
2. Obowiązek stosowania mechanizmu podzielonej płatności
3. Zasady prowadzenia przez bank rachunków VAT
3.1. Założenie rachunku bankowego VAT
3.2. Waluta rachunku bankowego VAT
3.3. Dopuszczalne obciążenia rachunku bankowego VAT
3.4. Dopuszczalne uznania rachunku bankowego VAT
3.5. Naliczanie odsetek na rachunku bankowego VAT
3.6. Zajęcie rachunku bankowego VAT
3.7. Zabezpieczenie na rachunku bankowym VAT
3.8. Zamknięcie rachunku bankowego VAT
4. Mechanizm podzielonej płatności przy poleceniu zapłaty