Profesjonalny pracownik bankowy. Studium depozytowe – cz. I

Studium jest cyklem 3 szkoleń, mającym na celu zapoznanie jego uczestników ze wszystkimi aspektami działalności depozytowej banku, w tym zasadami obsługi klienta.

CEL SZKOLENIA:

Celem szkolenia jest umożliwienie jego uczestnikom poznania całokształtu zagadnień związanych z rachunkami bankowymi, w ramach jednego cyklu.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:
Szkolenie ma charakter praktyczny i będzie uwzględniać stosowanie poszczególnych przepisów w świetle praktyki bankowej i sądowej.

TERMIN SZKOLENIA:

Część I: 14 marca 2026r.

Część II: 12 maja 2026r.

Część III: 17 czerwca 2026r.

ADRESACI: Szkolenie przeznaczone jest zarówno dla osób rozpoczynających pracę w banku, jak również dla pracowników posiadających doświadczenie w obszarze objętym szkoleniem.

PROWADZĄCY: JACEK KWIECIEŃ – radca prawny, dyplomowany pracownik banku w ramach programu standaryzacji Związku Banków Polskich, wykładowca w ramach studiów podyplomowych organizowanych przez Wyższą Szkołę Bankową we Wrocławiu, członek zarządu spółki zajmującej się windykacją i obrotem wierzytelnościami, pełnił funkcję dyrektora ds. wierzytelności trudnych w jednej z instytucji finansowych.

290 zł/os brutto/ jedno szkolenie

CAŁOŚĆ SZKOLENIA: 870 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.00 – 12.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

I. Źródła prawa związanego z działalności depozytową banku, pojęcie rachunku bankowego, cechy konstrukcyjne i rola rachunku bankowego.
II. Posiadacze rachunków bankowych i zasady zawierania z nimi umów depozytowych
1. Osoby fizyczne
2. Jednostki organizacyjne posiadające zdolność prawną (spółki osobowe, wspólnoty mieszkaniowe)
3. Osoby prawne, z uwzględnieniem jednostek samorządu terytorialnego
4. Podmioty nie posiadające podmiotowości prawnej (rady rodziców, SKO, PKZP)
5. Zasady reprezentacji posiadaczy rachunków bankowych, jak ustalić osobę uprawnioną do zawarcia umowy rachunku bankowego
6. Pozyskiwanie informacji o posiadaczu rachunku bankowego (baza REGON, KRS, CEIDG, inne), ocena wiarygodności pozyskiwanych danych
III. Zagadnienia związane z zakładaniem i prowadzeniem rachunków bankowych
1. Obowiązek posiadania rachunku bankowego
2. Karta wzorów podpisów
3. Pełnomocnictwo do rachunku bankowego
4. Wyciąg z rachunku bankowego
5. Tajemnica bankowa w zakresie informacji o rachunku bankowym
6. Zasady obsługi depozytowej seniora
7. Zasady obsługi depozytowej osób niepełnosprawnych
8. Przedawnienie roszczeń z tytułu umowy rachunku bankowego
9. Skargi i reklamacje związane z działalnością depozytową
IV. Bankowość elektroniczna i usługi płatnicze – zasady świadczenia usług i ryzyko związane z bankowością elektroniczną i mobilną, bezpieczeństwo transakcji płatniczych, nowoczesne usługi płatnicze, odpowiedzialność banku za transakcje nieautoryzowane, niewykonane i niewłaściwie wykonane
V. Umowa rachunku bankowego, klauzule niedozwolone w umowach depozytowych
1. Forma umowy rachunku bankowego
2. Strony umowy rachunki bankowego
3. Waluta rachunku
4. Czas trwania umowy – umowy na czas określony i nieokreślony
5. Oprocentowanie środków pieniężnych zgromadzonych na rachunku
6. Wysokość prowizji i opłat za czynności związane z wykonywaniem umowy oraz przesłanki i tryb ich zmiany przez bank – tabela opłat i prowizji
7. Formy i zakres rozliczeń pieniężnych dokonywanych na polecenie posiadacza rachunku oraz terminy ich realizacji;
8. Przesłanki i tryb dokonywania zmian umowy;
9. Przesłanki i tryb rozwiązania umowy rachunku bankowego;
10. Umowa rachunku bankowego z przedsiębiorcami indywidualnymi
VI. Umowa rachunku bankowego dla małoletnich i osób ubezwłasnowolnionych
VII. EuroFATCA – obowiązki dla banków
1. Podstawowe pojęcia ustawowe
2. Pojęcie rezydencji podatkowej i znaczenie tego pojęcia
3. Zakres przedmiotowy obowiązku ustalania rezydencji podatkowej
4. Obowiązek ustalania salda rachunków o niskiej wartości
5. Obowiązki banku wynikające z ustawy o wymianie informacji podatkowych
6. Zasady należytej staranności wobec