Kryptowaluty w bankowości spółdzielczej – ryzyka AML/CFT, odpowiedzialność za regulacje oraz decyzje

CEL SZKOLENIA:

Szkolenie poświęcone jest relacji pomiędzy kryptowalutami a bankowością spółdzielczą, ze szczególnym uwzględnieniem ryzyk AML/CFT, odpowiedzialności regulacyjnej oraz realnych decyzji operacyjnych, jakie muszą dziś podejmować banki.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

• Program został opracowany z uwzględnieniem perspektywy instytucji finansowej – nie koncentruje się na aspektach inwestycyjnych ani technologicznych kryptowalut, lecz porządkuje wiedzę kluczową dla bezpiecznego zarządzania relacjami z klientami powiązanymi z rynkiem kryptoaktywów.
• Szkolenie stanowi praktyczne narzędzie wspierające świadome, udokumentowane i zgodne
  z obowiązującymi regulacjami zarządzanie ryzykiem.

ADRESACI: Szkolenie skierowane do:

• zarządów banków, kadry kierowniczej oraz osób odpowiedzialnych za podejmowanie decyzji strategicznych,
• zespołów AML, monitoringu transakcji oraz działów ryzyka operacyjnego,
• osób odpowiedzialnych za obszary ryzyka związane z obsługą klientów z rynku kryptoaktywów,
• pracowników compliance, działów prawnych, audytu oraz członków zarządu odpowiedzialnych za zgodność regulacyjną.

PROWADZĄCY: DR KRZYSZTOF MUCHA – doktor nauk prawnych, specjalista w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML/CFT) oraz bezpieczeństwa rynku finansowego.

Posiada wieloletnie doświadczenie w sektorze bankowym (m.in. BGŻ S.A., bank spółdzielczy z Grupy BPS, bank komercyjny Spółki z udziałem Skarbu Państwa) oraz administracji publicznej – przez wiele lat związany z Ministerstwem Finansów, gdzie uczestniczył w pracach legislacyjnych nad regulacjami dotyczącymi sektora bankowego i AML/CFT.

Przez kolejne 11 lat pracownik Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego, w tym Doradca Przewodniczącego KNF oraz osoba odpowiedzialna za obszar kontroli wewnętrznej i analizę zagrożeń na rynku finansowym, m.in. procederu prania pieniędzy.

Pełnił funkcje kierownicze w obszarze bezpieczeństwa i AML (AMLRO) w bankach komercyjnych i spółdzielczych. Obecnie związany z sektorem bankowym oraz środowiskiem akademickim.

Doświadczony wykładowca i trener – prowadzi szkolenia dla kadry zarządzającej banków, organów ścigania, prokuratorów oraz przedstawicieli zawodów prawniczych. Autor publikacji i prelegent na konferencjach krajowych i międzynarodowych.

CENA: 340 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.30 – 12.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Wprowadzenie do kryptowalut i technologii blockchain w zakresie absolutnego minimum potrzebnego bankowi.
Uczestnicy otrzymują spójny obraz tego, czym w praktyce jest blockchain, jakie znaczenie mają mechanizmy emisji kryptowalut oraz dlaczego decentralizacja technologiczna nie oznacza braku odpowiedzialności prawnej i regulacyjnej.
2. Portfele i giełdy kryptowalutowe jako kluczowym źródłom ryzyka AML.
Omawiane są różnice pomiędzy portfelami hostowanymi i niehostowanymi oraz pomiędzy giełdami scentralizowanymi i zdecentralizowanymi, ze szczególnym naciskiem na to, jakie informacje są dostępne dla banku, a jakie pozostają poza jego widocznością. Uczestnicy uczą się rozumieć ryzyko koncentracji, rolę stablecoinów oraz to, w jaki sposób rzeczywisty obrót kryptoaktywami „oddziela się” od przepływów fiat widocznych w systemie bankowym.
3. Znaczenie kryptowalut w nowoczesnej gospodarce, nie w ujęciu ideologicznym, lecz z perspektywy realnych modeli biznesowych klientów banków.
Analizowane są przypadki wykorzystania kryptowalut w branży gier, metaverse, handlu międzynarodowym, transferach transgranicznych oraz w działalności korporacyjnej. Celem tej części jest umożliwienie uczestnikom odróżnienia legalnej, gospodarczo uzasadnionej aktywności krypto od zachowań, które mogą stanowić sygnał ostrzegawczy z perspektywy AML.
4. Analizy tego, dlaczego kryptowaluty stanowią szczególne wyzwanie dla banków spółdzielczych.
Omawiane są problemy związane z ograniczoną widocznością transakcji on-chain, zmiennością podejścia regulatorów, ryzykiem sankcyjnym oraz ryzykiem reputacyjnym wynikającym zarówno z nadmiernej ostrożności, jak i z niedostatecznego nadzoru.
5. Status prawny kryptowalut w Polsce i Unii Europejskiej.
Uczestnicy otrzymują praktyczne omówienie regulacji takich jak MiCA, AMLR, Travel Rule oraz DAC8, bez teoretycznych dywagacji, a z naciskiem na to, co te akty prawne realnie zmieniają w codziennej pracy banku.
6. KYC i monitoringowi transakcji z wykorzystaniem kryptowalut.
Omawiane są praktyczne aspekty identyfikacji klientów, oceny źródła pochodzenia środków, analizy transakcji z portfeli prywatnych oraz wykorzystania narzędzi analityki blockchain. Uczestnicy uczą się, jak podejmować decyzje o eskalacji, kiedy zgłaszać transakcje do GIIF oraz jak dokumentować swoje działania w sposób, który zabezpiecza bank na wypadek kontroli.
7. Sankcje i blokowanie środków w kontekście kryptoaktywów.
Analizowane są przypadki objęcia sankcjami mechanizmów i adresów kryptowalutowych oraz wynikające z tego obowiązki banków. Szczególny nacisk kładziony jest na odpowiedzialność prawną i finansową instytucji oraz na znaczenie właściwej współpracy z organami nadzoru i organami ścigania.
8. Offboarding klientów kryptowalutowych oraz zasad bezpiecznej współpracy z tym segmentem rynku.
Uczestnicy dowiadują się, kiedy zakończenie relacji jest uzasadnione, jak prawidłowo dokumentować decyzje, jak unikać zarzutów dyskryminacji oraz w jaki sposób prowadzić komunikację z klientem w sytuacjach podwyższonego ryzyka.