Dobre praktyki dla początkujących analityków kredytowych / doradców klienta – kompletowanie, czytanie, wnioskowanie z danych, szybka analiza wstępna dokumentów kredytowych

Proces efektywnego skompletowania dokumentacji wniosku kredytowego, a następnie jego rozpatrzenia przy maksymalnym wykorzystaniu wszystkich pozyskanych źródeł danych, w praktyce  nastręcza młodym i mało doświadczonym pracownikom banków, wielu trudności. Prowadzą one do błędów i wzrostu ryzyka  kredytowego. 

CEL SZKOLENIA:

• poznanie zestawu dokumentów, które w zależności od charakterystyki Klienta, powinny być dla Banku bazą źródłową do analizy,
• poznanie przez początkujących doradców klienta oraz analityków kredytowych, zasad prostej i szybkiej analizy pionowej i poziomej RZiS oraz Bilansu, ułatwiających analizę wstępną, szybkie wnioskowanie z danych i prowadzenie pierwszych rozmów z Klientami.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

• zdobycie umiejętności szybkiego znajdowania w dokumentach najważniejszych danych, typowania danych do wyjaśnienia z klientem,
• zdobycie/ugruntowanie syntetycznej wiedzy nt. najczęściej wykorzystywanych form prawnego zabezpieczenia transakcji kredytowych i dokumentowych źródeł danych do ich oceny.

ADRESACI: początkujący Pracownicy Banków Spółdzielczych zatrudnieni w obszarze Sprzedaży (doradcy klienta) oraz w obszarze Ryzyka Kredytowego (inspektorzy, analitycy kredytowi) – stawiający pierwsze kroki w bankowości lub na stanowiskach analitycznych, potrzebujący praktycznej wiedzy i wskazówek do wykorzystania w bieżącej pracy.

TRENER: JOLANTA TOMCZYK – doświadczony praktyk bankowy w obszarze analizy, identyfikacji i zarządzania ryzykiem kredytowym, indywidualnym i portfelowym, wieloletni pracownik Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym w Centrali Banku BPS S.A. z doświadczeniem w kierowaniu zespołami  analityków kredytowych, w tym w Banku Spółdzielczym z Grupy BPS. Trener – wykładowca z długoletnim doświadczeniem w przekazywaniu wiedzy opartej na praktyce płynącej z bieżącej pracy zawodowej, stały współpracownik FRBS.

CENA: 280 zł / osoba brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 12.00-15.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

I. Dobre praktyki w zakresie kompletowania dokumentacji kredytowej niezbędnej do przeprowadzenia analizy wniosku kredytowego – lista dokumentów wg głównych segmentów procesu oceny i charakterystyki Klienta.

II. Omówienie na przykładach głównych cech poszczególnych dokumentów oraz wskazanie w ich treści źródła danych istotnych dla Banku w procesie analizy, „czytanie danych”:
• Dokumenty określające status prawny Klienta:
• Dokument dotyczące sytuacji ekonomiczno-finansowej
• Dokumenty do oceny prawnego zabezpieczenia kredytu
• Dokumenty do oceny inwestycji
• Kwestionariusz osobisty właściciela, wspólnika, poręczyciela, współmałżonka, rolnika.
• Informacje dodatkowe – Klient/Poręczyciel
• Dokumenty dotyczące podmiotów istotnie powiązanych

III. Dla początkujących doradców Klienta – szybka analiza pionowa i pozioma Rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu, jako element niezbędnego przygotowania do pierwszych rozmów, kontynuacji rozmów z potencjalnymi kredytobiorcami prowadzącymi działalność gospodarczą.

IV. Dla początkujących analityków kredytowych – szybka analiza pionowa i pozioma Rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu, Przepływów finansowych, Wiarygodności kredytowej, jako element przyspieszający podjęcie decyzji o ewentualnej odmowie udzielenia kredytu, lub braku kontynuacji dalszego rozpatrywania złożonego wniosku kredytowego.

V. Charakterystyka najczęściej stosowanych form prawnego zabezpieczenia ekspozycji kredytowych – główne cechy, znaczenie dla oceny ryzyka, źródła danych.