Analiza kryterium sytuacji ekonomiczno-finansowej kredytobiorców (rachunek wyników, bilans, przepływy finansowe, analiza wskaźnikowa, analiza jakościowa) – dla początkujących analityków kredytowych

CELE SZKOLENIA:

poprawa umiejętności początkujących analityków kredytowych / innych pracowników banku biorących udział w procesie kredytowym,  w zakresie:

• oceny danych prezentowanych w sprawozdaniach finansowych klientów, ze szczególnym uwzględnieniem  analizy  oraz  poprawnej   interpretacji wyliczonych  wskaźników finansowych – działanie w ramach  przeprowadzanej oceny  kondycji ekonomiczno-finansowej wnioskodawcy  w kontekście oceny poziomu  ryzyka kredytowego,
• wnioskowania z wyników przeprowadzonej oceny kryterium sytuacji ekonomiczno – finansowej klienta  i formułowania  wniosków w zakresie jej wpływu na zdolność kredytową,
• formułowania propozycji warunków decyzji kredytowej zmniejszających ryzyko kredytowe banku.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

Uczestnicy szkolenia zostaną zaznajomieni z obowiązującymi przepisami prawnymi w przedmiotowym zakresie.

ADRESACI: początkujący analitycy kredytowi i  pozostali  pracownicy banku biorących udział w procesie kredytowym

TRENER: JOLANTA TOMCZYK – doświadczony praktyk bankowy w obszarze analizy, identyfikacji i zarządzania ryzykiem kredytowym, indywidualnym i portfelowym, wieloletni pracownik Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym w Centrali Banku BPS S.A. z doświadczeniem w kierowaniu zespołami  analityków kredytowych, w tym w Banku Spółdzielczym z Grupy BPS. Trener – wykładowca z długoletnim doświadczeniem w przekazywaniu wiedzy opartej na praktyce płynącej z bieżącej pracy zawodowej, stały współpracownik FRBS.

CENA: 280 zł / osoba brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 12.00-15.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Zakres merytoryczny danych sprawozdawczych składanych przez kredytobiorców prowadzących działalność gospodarczą – podstawowe elementy i ich rola w analizie:
a. Rachunek zysków i strat
• wariant porównawczy
• wariant kalkulacyjny
b. Bilans
• główne pozycje aktywów
• główne pozycje pasywów
c. Rachunek przepływów finansowych
• cash flow sporządzony metodą bezpośrednią
• cash flow sporządzony metodą pośrednią
d. Podatkowa książka przychodów i rozchodów
2. Zasady analizy poziomej i pionowej sprawozdań finansowych
• dynamika, struktura, trend, powiązania pozycji
• określenie prawidłowości źródeł finansowania majątku firmy
3. Praktyczne aspekty analizy sytuacji ekonomiczno-finansowej ze szczególnym uwzględnieniem wnioskowania z analizy wskaźnikowej w kontekście zróżnicowania profilu prowadzonej działalności gospodarczej (specyfiki branży)
• główne grupy wskaźników opisujących sytuację klienta
• rola wskaźników branżowych przy ocenie sytuacji klienta
4. Elementy analizy jakościowej
• podejście praktyczne ze wskazaniem elementów ryzyka, które powinny podlegać ocenie
5. Wyniki analizy mierników ilościowych i jakościowych – a „zdolność kredytowa”
6. Podsumowanie (wnioski) z wyników przeprowadzonej analizy – identyfikacja elementów ryzyka kredytowego transakcji w obszarze kryterium sytuacji ekonomiczno – finansowej kredytobiorcy.