Praktyczna restrukturyzacja finansowa kredytobiorcy o pełnej sprawozdawczości – warsztaty komputerowe

CELE SZKOLENIA:

1. Prezentacja diagnozy sytuacji finansowo – ekonomicznej kredytobiorcy znajdującego się w trudnej sytuacji i doborze metody restrukturyzacji kredytobiorcy.
2. Omówienie procesu podejmowania decyzji czy restrukturyzować kredyt czy przystąpić do windykacji ?
3. Przedstawienie doboru i dokonania oceny jakości prawnej, wartości i płynności zabezpieczenia kredytu.

KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:

1. Nabycie praktycznych umiejętności diagnozowania sytuacji finansowo – ekonomicznej kredytobiorcy.
2. Nabycie umiejętności oceny propozycji restrukturyzacyjnych przygotowanych przez kredytobiorcę.

ADRESACI: Szkolenie przeznaczone jest dla analityków kredytowych, pracowników prowadzących portfel złych kredytów oraz opiekunów i doradców klientów.

PROWADZĄCY: MIROSŁAW MELLER – szkoleniowiec współpracujący od wielu lat z Bankami Spółdzielczymi. Wykładowca m.in. w zakresie ryzyka kredytowego, z zakresu rozwoju przedsiębiorstw oraz w zakresie procesów logistycznych. Ukończył ekonomię na Wydziale Nauk Ekonomicznych Uniwersytetu Mikołaja Kopernika w Toruniu.

CENA: 290 zł/os brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.00 – 12.00

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1. Pojęcie restrukturyzacji kredytobiorcy.
2. Regulacje prawne w zakresie restrukturyzacji:
2.1. Ustawa z dnia 15 maja 2015 r. prawo restrukturyzacyjne.
2.2. Ustawa z dnia 9 listopada 2018 r. o restrukturyzacji zadłużenia podmiotów prowadzących gospodarstwa rolne.
2.3. Ustawa z dnia 28 lutego 2003 r. Prawo upadłościowe.
2.4. Ustawa z dnia 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami.
2.5. Wytyczne EBA (Europejski Urząd Nadzoru Bankowego) EBA/GL/2018/06 z 31 października 2018 r.
2.6. Prawo bankowe.
3. Zarzadzanie restrukturyzacją na poziomie umowy kredytowej – przedsiębiorstwo o pełnej sprawozdawczości:
3.1. Etapy procesu restrukturyzacji:
3.1.1. Diagnoza sytuacji finansowo – ekonomicznej kredytobiorcy.
3.1.2. Pozycja banku wobec posiadanych prawnych form zabezpieczenia kredytów.
3.1.3. Majątek firmy i jej zadłużenie.
3.1.4. Ocena możliwości współpracy klienta z bankiem.
3.2. Obszary restrukturyzacji wynikające z diagnozy:
3.2.1. Restrukturyzacja finansowa.
3.2.2. Restrukturyzacja organizacyjna.
3.2.3. Inne.
3.3. Sposoby restrukturyzacji
3.3.1. Program naprawczy jako narzędzie restrukturyzacji.
3.3.2. Zmiana polityki kredytowej wobec klienta.
3.4. Ocena programu naprawczego:
3.4.1. Analiza finansowo – ekonomiczna.
3.4.2. Dostęp do kredytu.
3.4.3. Zabezpieczenia w okresie realizacji programu naprawczego.
3.4.4. Monitorowanie procesu restrukturyzacji. Monitorowanie realizacji programu naprawczego.
3.5. Przykład.