Tajemnica bankowa – zasady ujawniania informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym organom i instytucjom – wskazania praktyczne

Zagadnienia prawne dotyczące tajemnicy bankowej są kluczowymi w zakresie bezpiecznego prowadzenia działalności bankowej w trosce o chronione dobro klientów banku. Szkolenie poświęcone jest głównie zagadnieniom dotyczącym zasad ujawniania informacji objętych tajemnicą bankową względem podmiotów uprawnionych, dedykowanych do ich pozyskiwania. Przedmiotem szczególnej uwagi będą zagadnienia związane z wystąpieniami ze strony sądów, organów ścigania, organów podatkowych, egzekucyjnych i innych podmiotów, kierowane do banku o udostępnienie informacji o kliencie banku i realizowanej z nim czynności bankowej.

Cele szkolenia:
⟹ omówienie regulacji prawnych dotyczących tajemnicy bankowej w zakresie reguł udostępniania informacji konfidencjonalnych uprawnionym podmiotom,
⟹ wskazanie aspektów minimalizujących ryzyko banku przy przekazie informacji objętych tajemnicą bankową,
⟹ dokonanie analizy dotyczącej przypadków ujawniania informacji konfidencjonalnych na żądanie uprawnionych organów przy uwzględnieniu specyfiki ochrony danych o klientach banku,
⟹ prezentacja zagadnień szczegółowych w odniesieniu do przykładów praktyki, przy uwzględnieniu orzecznictwa sądów i utrwalonego stanowiska doktryny.

Korzyści ze szkolenia:
⟹ ograniczenie ryzyka pracowników banku w związku ze stosowaniem regulacji ustawowych dotyczących tajemnicy bankowej,
⟹ pogłębienie wiedzy w zakresie omawianej problematyki tajemnicy bankowej ze wskazaniem orzecznictwa sądów i poglądów doktryny,
⟹ studium analityczne wybranych przykładów najczęściej kierowanych zapytań ze strony uprawnionych podmiotów żądających bankowych informacji chronionych tajemnicą bankową,
⟹ utrwalenie pozyskanej wiedzy w celu wykorzystania w codziennej pracy zawodowej.

Adresaci szkolenia:
osoby zarządzające bankami, pracownicy banków zajmujący się obsługą klientów, kontrolerzy wewnętrzni, obsługa prawna.

Prowadzący: ZDZISŁAW OSADA – radca prawny, Zastępca Dyrektora Wydziału Klienta Rynku Bankowo-Kapitałowego w Biurze Rzecznika Finansowego, kierował Zespołem Ryzyka Operacyjnego i Zgodności w BFG, były dyrektor departamentów prawnych w Urzędzie KNF i NBP, doradca Prezesa Narodowego Banku Polskiego Specjalizuje się w zagadnieniach  bezpieczeństwa  prawnego  instytucji  finansowych, w  szczególności w zakresie stosunków umownych, tajemnic sektorowych, restrukturyzacji i przymusowej restrukturyzacji oraz bezpieczeństwa prawnego podmiotów krajowego systemu stabilności finansowej, jak również w problematyce praw konsumentów – klientów podmiotów rynku finansowego. Wieloletni współpracownik FRBS.

CENA: 290 zł osoba/brutto

Szkolenie przewidziane jest w godzinach 09.30 – 13.30

UWAGA: PONIŻSZY PROGRAM MOŻE BYĆ ZREALIZOWANY JAKO SZKOLENIE ZAMKNIĘTE, NA ZAMÓWIENIE BANKU

1) Tajemnica bankowa – sfera ochrony informacji o kliencie banku:
• przedmiot ochrony,
• odpowiedzialność karna za naruszenie ustawowego obowiązku zachowania tajemnicy
bankowej,
2) Zasady dostępu do tajemnicy bankowej:
• na podstawie pisemnego upoważnienia udzielonego bankowi przez osobę, której dotyczą informacje objęte tajemnicą,
• wskazanym ustawowo osobom i instytucjom upoważnionym do pozyskania informacji,
3) Wybrane przypadki w których bank ma obowiązek udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową:
• innym bankom, instytucjom kredytowym, instytucjom finansowym, spółdzielczym
kasom oszczędnościowo – kredytowym,
• dostawcom usług płatniczych,
4) Obowiązek banku udzielenia informacji stanowiących tajemnicę bankową na żądanie:
• Komisji Nadzoru Finansowego,
• sądu lub prokuratora w związku z toczącym się postępowaniem o przestępstwo lub przestępstwo skarbowe,
• sądu lub prokuratora zakresie udzielenia pomocy prawnej,
• sądu w zakresie niektórych wskazanych postępowań cywilnych,
• służb ochrony państwa,
• Policji,
• Prezesa Najwyższej Izby Kontroli,
• Bankowego Funduszu Gwarancyjnego,
• organów podatkowych i organów kontroli skarbowej,
• organów egzekucyjnych,
• Generalnego Inspektora Informacji Finansowej,
• Rzecznika Finansowego.
5) Ujawnienie informacji bankowych instytucjom upoważnionym do gromadzenia, przetwarzania i udostępniania informacji stanowiących tajemnicę bankową.
6) Przetwarzanie danych objętych tajemnicą bankową.
7) Zasady żądania informacji objętych tajemnicą bankową przez prokuratora.