Dobre praktyki dla początkujących analityków kredytowych / doradców klienta – kompletowanie, czytanie, szybka analiza wstępna dokumentów kredytowych, w tym dotyczących prawnych zabezpieczeń

Dobre praktyki dla początkujących analityków kredytowych / doradców klienta – kompletowanie, czytanie, szybka analiza wstępna dokumentów kredytowych, w tym dotyczących prawnych zabezpieczeń

Data rozpoczęcia szkolenia:

22.11.2018

Data zakończenia szkolenia:

22.11.2018

Opis szkolenia:

CELE SZKOLENIA:

Proces  efektywnego skompletowania dokumentacji wniosku kredytowego, a następnie jego rozpatrzenia przy maksymalnym wykorzystaniu wszystkich pozyskanych źródeł danych, w praktyce  nastręcza młodym i mało doświadczonym pracownikom banków, wielu trudności. Prowadzą one do błędów i wzrostu ryzyka  kredytowego.

Szkolenie oparte na  doświadczeniach praktycznych i  przykładach, zapewnia:

  • poznanie zestawu dokumentów, które w zależności od charakterystyki Klienta, powinny być dla Banku bazą źródłową do analizy,
  • umiejętność szybkiego znajdowania  w dokumentach najważniejszych danych,
  • zdobycie/ugruntowanie syntetycznej wiedzy nt najczęściej wykorzystywanych form prawnego zabezpieczenia transakcji kredytowych  i dokumentowych źródeł danych do ich oceny,
  • poznanie przez początkujących doradców klienta oraz analityków kredytowych, zasad prostej i  szybkiej analizy pionowej i poziomej RZiS oraz  Bilansu, ułatwiających analizę wstępną i prowadzenie pierwszych rozmów z Klientami.

ADRESACI: Początkujący  Pracownicy Banków Spółdzielczych zatrudnieni  w obszarze Sprzedaży (doradcy klienta) oraz w obszarze Ryzyka Kredytowego (inspektorzy /analitycy  kredytowi)   –   stawiający pierwsze kroki w bankowości,  potrzebujący   praktycznej wiedzy i wskazówek do wykorzystania w bieżącej pracy…

TRENER: doświadczony praktyk bankowy w obszarze identyfikacji i zarządzania ryzykiem kredytowym, wieloletni pracownik Departamentu Zarządzania Ryzykiem Kredytowym Banku BPS S.A., obecnie Naczelnik Wydziału Analiz Kredytowych w  BS należącym do GRUPY BPS.

 

Plan szkolenia:

MIEJSCE SZKOLENIA: KATOWICE

I. Dobre praktyki w zakresie kompletowania dokumentacji kredytowej niezbędnej do przeprowadzenia analizy wniosku kredytowego – lista dokumentów wg głównych segmentów procesu oceny i charakterystyki Klienta.

II. Omówienie na przykładach głównych cech poszczególnych dokumentów, oraz wskazanie w ich treści źródła danych istotnych dla Banku w procesie analizy – „czytanie danych” :

A. Dokumenty określające status prawny Klienta:
B. Dokument dotyczące sytuacji ekonomiczno – finansowej
C. Dokumenty do oceny prawnego zabezpieczenia kredytu
D. Dokumenty do oceny inwestycji
E. Kwestionariusz osobisty właściciela / wspólnika / poręczyciela / współmałżonka / rolnika /
F. Informacje dodatkowe – Klient / Poręczyciel
G. Dokumenty dotyczące podmiotów istotnie powiązanych

III. Charakterystyka najczęściej stosowanych form prawnego zabezpieczenia ekspozycji kredytowych – główne cechy, znaczenie dla oceny ryzyka, źródła danych.

IV. Dla początkujących doradców Klienta – szybka analiza pionowa i pozioma Rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu, jako element niezbędnego przygotowania do pierwszych rozmów / kontynuacji rozmów z potencjalnymi kredytobiorcami prowadzącymi działalność gospodarczą.

V. Dla początkujących analityków kredytowych – szybka analiza pionowa i pozioma Rachunku Zysków i Strat oraz Bilansu, Przepływów finansowych, Wiarygodności kredytowej, jako element przyspieszający podjęcie decyzji o ewentualnej odmowie udzielenia kredytu, lub braku kontynuacji dalszego rozpatrywania złożonego wniosku kredytowego.

 

Adres i dane kontaktowe:

Oddział we Wrocławiu

50-103 Wrocław, ul. Kurzy Targ 5
Krzysztof Janka – Dyrektor Oddziału FRBS Wrocław
kom.: 601 272 702
kom.: 500 358 650
Joanna Kania – Koordynator ds. szkoleń
tel./fax: 71 344 62 45
tel.: 71 346 09 64

INNY ADRES SZKOLENIA:

KATOWICE – Centrum biurowo-szkoleniowe ul. MONIUSZKI 7

Zapisz się na szkolenie




2018-10-18T13:16:50+00:00Październik 18th, 2018|Kredyty|